国债逆回购手续费(国债逆回购骗了多少人)

好多投资者习惯将闲置资金投资国债逆回购进行现金管理,不管是1天的现金管理,还是周末的现金管理,还是节假日的现金管理,国债逆回购都是一个不错的选择。

一、什么是债券质押式回购?

简单地说,债券质押式回购是一种短期资金融通业务。

资金融入方持有债券,需要现金,于是质押债券借入现金,又称正回购方、融资方

资金融出方持有现金,暂时闲置,于是借出现金获取利息,又成逆回购方、融券方

个人投资者可以作为逆回购方融出资金,通过证券质押式回购业务进行现金管理,也就是我们通常说的国债逆回购。

二、债券质押式回购的期限是多久呢?

目前深交所、上交所可供选择的交易品种均为9个,期限分别为1天、2天、3天、4天、7天、14天、28天、91天和182天。

国债逆回购手续费(国债逆回购骗了多少人)

三、参与门槛

上交所与深交所参与国债逆回购的门槛不同,上交所参与门槛为10万元(1000张),深交所参与门槛为1000元(10张)。

四、国债逆回购交易手续费

国债逆回购手续费(国债逆回购骗了多少人)

五、何时买更合适?

国债逆回购的交易时间与股票交易时间有所不同,它从9:30至11:30,13:00至15:30进行交易。

一般上午9:30到10:00利率高一些,下午2:30后利率下滑概率较大。

一般月末、年中、年底以及法定节假日前利率会高一些。造成这一现象的主要原因是由于这些时间段市场资金紧张导致的。

五、到期后自动到账

参与国债逆回购只需刚开始进行“卖出”即可,到期后自动到账。资金到期当天可用,次日可取。

到期资金和利息将在自动返还到投资者的账户,无需进行操作。

六、如何进行债券质押式回购中的逆回购申报操作?

进入交易系统后进行如下操作:

买卖方向选择“卖出”,依次输入证券代码申报价格申报数量。如下图:

国债逆回购手续费(国债逆回购骗了多少人)

目前各券商手机交易软件比较人性化,有专门的“国债逆回购”选项可供选择,如下图,只需选择好计划参与的品种,并选择“出借”即可。

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申报价格:申报价格在数值上等于年化利率。最小变动为0.001元。例如:申报价格为2.360元,则申报的年化利率为2.360%。

申报数量:深交所以10张、上交所以1000张或其整数倍进行申报,这里的“张”是标准券的单位,1张标准券代表100元。例如,申报数量为10张,表示打算融出1000元资金。

七、搞明白国债逆回购的计息天数

国债逆回购的计息天数为资金实际占款天数

通俗的讲就是成交日的下一交易日(含)至到期日的下一交易日(不含)之间的实际自然天数。T日交易,T+1日开始计息,(T+回购天数)的那个交易日为可用日,(可用日+1)的那个交易日可取。

八、关于计息天数的专业解释

(一)参与国债逆回购需要区分名义天数和实际占款天数

名义天数是回购品种对应的名义上的回购期限,例如,1日期回购品种(R-001)对应的名义天数为1天,7日期回购品种(R-007)对应的名义天数为7天。

实际占款天数是资金被实际占用的天数,是指当次回购交易的首次交收日(含)至到期交收日(不含)的实际天数。

(二)首次交收日和到期交收日是什么呢?

这里需要了解一下债券质押式回购的结算规则:

债券回购交易实行“一次成交,两次结算”。我们将两次结算分别称为首次结算和到期结算。首次结算下包括首次清算日和首次交收日。到期结算下包括到期清算日和到期交收日。

1、首次清算日和成交日为同一日;

2、首次交收日为首次清算日的下一交易日;

3、到期清算日为首次清算日加上回购品种的名义天数,如遇到期清算日为非交易日,则顺延至下一交易日清算;

4、到期交收日为到期清算日的下一交易日。

国债逆回购手续费(国债逆回购骗了多少人)

(三)举例说明

周四成交的1日期(R-001)的回购交易,周四既是成交日也是首次清算日。周五(首次清算日的下一交易日)为首次交收日。由于是1日期的回购,周五也是到期清算日(首次清算日加上回购品种的名义天数)。下周一(到期清算日的下一交易日)为到期交收日。

由此可以发现,名义天数与实际占款天数可能因“节假日效应”出现不一致的情况。本例中,1日期回购(R-001)的名义天数为1天;实际占款天数为3天,即首次交收日周五(含)至到期交收日下周一(不含)。

国债逆回购手续费(国债逆回购骗了多少人)

当然,也可能出现名义天数多于实际占款天数的情况,请看下边的例子。

周五成交的3日期(R-003)的回购交易,周五既是成交日也是首次清算日。下周一(首次清算日的下一交易日)为首次交收日。由于3日期回购,下周一也是到期清算日(首次清算日加上回购品种的名义天数)。下周二(到期清算日的下一交易日)为到期交收日。

本例中,3日期回购的名义天数为3天;实际占款天数为1天,即首次交收日下周一(含)至到期交收日下周二(不含)。

国债逆回购手续费(国债逆回购骗了多少人)

由此可见,当名义天数少于或者等于实际占款天数时,进行国债逆回购交易比较划算;而名义天数多于实际占款天数时,进行国债逆回购交易是不划算的。


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